Gizli Kaynaktan Gelen Paraya Dikkat!

Gizli Kaynaktan Gelen Paraya Dikkat!

İzmir’de bir kişinin mobil uygulamada karşılaştığı 23 milyon TL, dolandırıcılık ve finansal güvenlik konularını yeniden tartışmaya açtı.

İzmir’de, bir vatandaşın doğalgaz faturasını ödemek için girdiği mobil uygulamada hesabına habersiz olarak gelen 23 milyon TL, dolandırıcılık tehlikelerini gündeme taşıdı.

İzmirli Özkan Aydik’in Şaşkınlığı

İzmir’in Menderes ilçesinde yaşayan Özkan Aydik, doğalgaz faturasını ödemek için mobil uygulamasına girdiğinde hesabında tam 23 milyon 16 bin 393 TL buldu. Bu beklenmedik durum karşısında büyük bir şaşkınlık yaşayan Aydik, hemen bankanın müşteri hizmetlerine başvurdu. Ancak, bankanın kendisine paranın kaynağı hakkında bilgi verememesi Aydik’in endişelerini artırdı. Aydik, durumu fark ettikten sonra derhal banka şubesine giderek fazla parayı iade etti.

Aydik, “Bu para nereden geldi? Ben parayı iade ettim ama nereye gitti, onu öğrenmek istiyorum. Banka yetkilileri, paranın geldiği ve gittiği yeri kural gereği söyleyemediklerini bildirdi.” dedi.

Uzmanlardan Dolandırıcılık Uyarısı

Bu olay, dolandırıcılık ve kara para aklama risklerine dikkat çeken uzmanları harekete geçirdi. Konuyla ilgili görüşlerini paylaşan Avukat Ceren Küpeli, “Hesabınıza gelen para, herhangi bir suçun geliri olabilir. Eğer parayı iade etmezseniz ve harcarsanız, kendinizi bir suçun parçası olarak bulabilirsiniz.” uyarısında bulundu.

Küpeli, paranın gönderildiği hesabın, suç soruşturmasında sorgulanan bir hesap olabileceğini vurgulayarak, “İade etmediğiniz paraya ilişkin, kaynağını bilmediğiniz para hesabınıza gönderildiğinde, neden iade etmediğinizi kanıtlamak zorunda kalabilirsiniz.” diye ekledi.

Bankaların Sorumluluğu

Marmara Üniversitesi Bilişim Teknolojileri Uzmanı Prof. Dr. Ali Murat Kırık, bankaların bu tür durumları etkin bir şekilde yönetmesi gerektiğini belirtti. Kırık, “Eğer banka bu durumu düzgün yönetmezse, kişi uzun süren incelemelere ve hatta olası dava süreçlerine maruz kalabilir. Bankanın, bu para transferinin nereden geldiğini açıklaması ve hesap sahibini bilgilendirmesi büyük önem taşıyor.” dedi.

Paranın Hesapta Kalma Süresi ve Riskler

Prof. Dr. Kırık, gelen paranın hesapta kalma süresinin de önemli bir risk faktörü olabileceğine dikkat çekti. “Eğer hesap sahibi paranın kendisine ait olmadığını fark etmezse, dolandırıcılık ya da kara para aklama gibi yasa dışı işlemlerin bir parçası olarak değerlendirilebilir,” uyarısında bulundu.

Kırık, hesapta bekletilen paranın dolandırıcılık ya da kara para aklama işlemlerinin bir parçası olabileceği konusunda kullanıcıları uyardı. “Bu nedenle, bir hesaba habersiz gelen paranın fark edilmesi halinde, en kısa sürede bankaya bilgi vermek ve paranın kaynağının araştırılmasını talep etmek en sağlıklı yol olacaktır,” dedi.

Para Gönderiminde Dikkat Edilmesi Gerekenler

Küpeli, para gönderirken açıklama kısmının boş bırakılmaması gerektiğinin altını çizerek, “Geçmişte büyük sorunlar yaratmayan açıklamasız para gönderimi, günümüzde büyük bir öneme haiz oldu. Bu nedenle en yakın arkadaşınıza bile para gönderirken açıklama kısmına ne parası olduğunu yazmalısınız” şeklinde uyarıda bulundu.

Gençler Hedef Alınıyor

Son dönemlerde banka hesaplarını kiralama gibi dolandırıcılık yöntemlerinin de arttığına dikkat çeken Küpeli, “Özellikle 18 yaşına yeni giren gençler, bu dolandırıcılık faaliyetlerinin en sık hedefi oluyor. Genellikle ilk hesaplarının açtırılarak, günlük belirli bir meblağ karşılığı kiralanması söz konusu” dedi.

IBAN Dolandırıcılığı Artış Gösteriyor

Son dönemde IBAN dolandırıcılığı vakalarının da arttığını belirten Prof. Dr. Kırık, dolandırıcıların genellikle sahte satış ilanları veya yardım kampanyaları ile kurbanlarını tuzağa düşürdüğünü ifade etti. Kırık, “Dolandırıcılar, sosyal medya veya alışveriş sitelerinde cazip fiyatlarla ürünler sunarak veya acil durumlar için yardım talep ederek insanların dikkatini çekiyor. Hızlı davranmayı teşvik eden aciliyet algısı yaratarak kişileri ikna ediyorlar” dedi.

Hesaplar Kontrol Edilmeli

Bu olay, dijital finansal işlemlerin artmasıyla birlikte bireylerin dikkatli olmalarının ve hesaplarını sürekli kontrol etmelerinin önemini bir kez daha gündeme getirdi. Uzmanlar, dijital ortamda güvenliğin sağlanması için gerekli önlemlerin alınması gerektiğini vurgularken, bireylerin dolandırıcılık vakalarına karşı daha duyarlı olmaları gerektiğini hatırlatıyor.

Haber: İHA

Türk müteahhitlerin ilk 9 ayda en büyük pazarı Suudi Arabistan oldu